Como fazer planejamento financeiro da sua empresa

Um belo dia, você passa e vê um negócio novo se abrir. Tudo parece andar bem quando, de repente, tá lá uma placa de “aluga-se”. Sabe por que isso acontece? Falta de planejamento financeiro.

Em todo tipo de negócio, planejamento é o pedágio obrigatório para o sucesso.

Não há negócio que tenha se destacado ou se consolidado no mercado sem ter feito um planejamento estratégico e financeiro antes de abrir as portas.

Neste artigo vamos trazer dicas e informações superimportantes de como fazer o seu. Vambora!

A base de como fazer o planejamento financeiro da sua empresa

Para você entender como fazer o planejamento financeiro da sua empresa, a primeira coisa é elaborar o documento com base no planejamento estratégico do negócio. A partir daí é que será possível definir as diretrizes financeiras que vão orientar as decisões no dia a dia do negócio.

É importante definir metas de curto, médio e longo prazo, com base em estimativas de receitas e despesas, para estabelecer um fluxo de caixa saudável para a empresa.

E aqui é importante citar que não necessariamente você precisa de soluções complicadas e caras para fazer isso. Dependendo do seu tipo de negócio e do seu volume financeiro, uma planilha bem-feita já pode resolver seu problema.

O momento certo de realizar um planejamento financeiro

Uma das dicas de como fazer planejamento financeiro da sua empresa de maneira correta está relacionada ao melhor momento de se fazer.

Se você está começando um negócio, o ideal é que, antes de abrir as portas, realize o planejamento de como tudo vai funcionar aí no seu negócio.

Se o negócio já está funcionando, o mais correto é se antecipar ao início do ano para se planejar. A base para o planejamento financeiro será o orçamento anual.

Normalmente, fecha-se o orçamento anual no último trimestre de cada ano, sendo esse o período mais apropriado para se fazer o planejamento financeiro para o ano seguinte.

Esse planejamento deve contemplar as receitas estimadas e as despesas previstas, fluxo de caixa, previsão de inadimplência, capital de giro etc.

Registre e acompanhe o planejamento

Algo importante de se fazer após o planejamento financeiro é o registro e o pós-controle do planejamento, com os respectivos ajustes que serão necessários ao longo do ano ou sempre que seu negócio se envolver em um novo projeto ou decisão de investimento.  

É importante ter um controle rígido desse planejamento e efetuar as devidas medições.

Use fatos e dados

Ter conhecimento da situação em que se encontra o negócio é fundamental para se fazer um planejamento financeiro da forma certa.

As chances de sucesso são muito maiores quando se trabalha com dados conhecidos pela empresa, bem como seu histórico.

Cada negócio tem características únicas. Entender isso e levar isso em conta no momento de fazer seu planejamento é o que vai garantir que as informações realmente reflitam a realidade do negócio.

Simule situações e cenários diversos

Uma medida que assegura um planejamento financeiro adequado é a realização de simulações com diversos cenários, a fim de se preparar para como agir em cada caso.

Um bom planejamento financeiro é uma peça de gestão que permite transitar em várias situações que possam surgir e ser a base para a tomada de decisões com mais precisão.

Isso é o que permite a tomada de ações estratégicas, antecipando-se às situações, pois já estavam previstas, em vez de obrigar o empresário a agir de improviso, expondo a empresa a riscos.

Defina planos de ações

Um planejamento financeiro adequado deve definir a necessidade de planos de ações para corrigir os desvios das metas propostas. E essas ações serão responsabilidade de todas as áreas da empresa.

No caso da confirmação do planejamento durante o exercício seguinte, é importante ainda identificar se há necessidades de ajustes a fim de melhorar os resultados e definir planos de ações específicos para definição dos próximos passos.

Estabeleça a meta de preços dos produtos

O planejamento financeiro permite definir a margem de lucro que o negócio necessita para sua sobrevivência e para que dê lucro ao empresário. E essa será a base de onde vai se partir para a definição dos preços dos produtos e/ou serviços negociados pela empresa.

Um bom planejamento financeiro facilita, e muito, a vida do empresário, pois mostra claramente todos os custos e despesas envolvidos, e quanto será preciso entrar no caixa para fazer frente a isso.

Leia Mais: Reduza custos da sua empresa cripto com planejamento tributário e contabilidade especializada

Como a terceirização do financeiro pode ajudar

Como já falamos anteriormente, todo bom planejamento financeiro deve se basear em dados. Informações precisas sobre o negócio serão a matéria-prima desse planejamento.

E, nesse sentido, contar com um serviço de terceirização do financeiro faz toda a diferença.

Além de assumir tarefas como o pagamento de contas, emissão de boletos e notas fiscais, conciliação bancária, fechamento do caixa e muito mais, esse serviço vai te fornecer relatórios com um raio X de tudo o que está acontecendo nas finanças do negócio.

Caso um seus objetivos ao fazer um planejamento financeiro seja reduzir despesas, a própria terceirização já será uma economia e tanto, pois você terá uma equipe especializada cuidando das rotinas financeiras, custando menos da metade do que custaria um funcionário.

Conclusão sobre como fazer planejamento financeiro da sua empresa

Neste artigo vimos dicas de como fazer planejamento financeiro da sua empresa, considerando várias iniciativas que minimizam os riscos de surpresas desagradáveis no caminho do seu negócio.

A Blue Consult é especialista em pequenos negócios. Fornecemos soluções e ferramentas que ajudam empresas a terem mais lucro, reduzirem despesas e gastarem menos tempo em rotinas financeiras.

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